宁波国富保理有限公司待遇怎么样
一、公司简介
宁波国富商业保理有限公司系由宁波开发投资集团有限公司控股、盛业控股集团有限公司（hk.6069）旗下盛隆信息科技服务（宁波）有限公司参股并共同出资设立的商业保理公司，首期注册资金20000万元人民币。
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作为宁波市首张经地方金融局批复的国有商业保理牌照，国富保理将依托宁波开投集团股东方基建、能源、金融等产业优势地位，以及盛业控股在供应链金融领域的领先科技服务品牌，聚焦基建、医药、能源等目标产业领域，立志打造成浙江省标杆的商业保理企业，成为目标产业领域最值得信赖的供应链创新和应用示范企业。
为公司发展的需要，充实后备力量，特诚聘以下人员。期待优秀的你的加盟！
二、人员要求
部门
岗位
人数
任职资格
风险管理部
授信管理
与审批主管
1
1、年龄在35周岁以下，财务或金融相关专业，全日制本科及以上学历，持会计专业中级职称及以上，其他财务相关证书；
2、至少5年以上金融行业工作经验（其中至少有3年以上风控方面工作经验）；
3、具备一定的金融、财务、法律基础知识；
4、至少1年以上3-5人团队管理经验；
5、有建筑工程（医药医疗）相关产业背景、或供应链金融、或信贷审批经验优先。
性格：
1、责任感强，能配合高频短期出差，拜访客户等；
2、学习能力强，愿意主动思考，善于总结、触类旁通；
3、沟通协调能力强，性格外向健谈；
4、正直诚信，严谨敬业，良好的团队合作精神；
5、具备一定抗压能力，能够协调跨团队协作。
其他要求：
1、985/211、双一流院校优先；
2、位列arwu、the、qs世界大学排名前100名的国（境）外高校全日制本科及以上学历、学位毕业生优先。
授信管理
与审批专员
1
1、年龄35周岁以下，财务或金融相关专业，全日制本科以上学历、学位，3年以内金融行业工作经验；
2、具备一定的金融、财务、法律基础知识；
3、有建筑工程相关产业背景、或供应链金融、或信贷审批经验优先。
性格：
1、责任感强，能配合高频短期出差，拜访项目工地人员等；
2、学习能力较好，愿意主动思考，善于总结、触类旁通；
3、沟通能力强，性格外向健谈；
4、正直诚信，严谨敬业，良好的团队合作精神。
其他要求：
1、985/211、双一流院校优先；
2、位列arwu、the、qs世界大学排名前100名的国（境）外高校全日制本科及以上学历、学位毕业生优先。
运营管理部
运营主管
1
1、年龄35周岁以下，全日制本科以上学历、学位，法学/金融/建筑/土木工程/财会及相关专业；
2、具备5年以上运营管理经验；有基建工程行业工作经验优先；
3、具备敏捷的观察、判断能力，具有较好的前瞻性；
4、良好的沟通、协调、团队领导和融合能力；
5、具有良好的服务意识，高度的敬业精神与工作激情，具有较强的条理性和推动能力，抗压力强，能接受加班。
其他要求：
1、985/211、双一流院校优先；
2、位列arwu、the、qs世界大学排名前100名的国（境）外高校全日制本科及以上学历、学位毕业生优先；
三、应聘须知
1、报名方法：将个人简历发至邮箱：gfhr@guofufactoring.com，邮件标题请注明：姓名+应聘岗位。
2、报名时间：2022年11月18日至2022年12月1日。
3、选聘安排：根据报名简历进行初审，确定参加面试（笔试）人员，并电话或邮件形式通知面试（笔试）时间。
4、招聘结果将在本网站进行公示。
四、选聘流程
选聘流程主要采用初始筛选（或笔试），复试群体面试结合形式。笔试考察范围以及具体时间将在具体通知时另行告知。
联系人：王老师
联系电话：0574-88098522
谈谈你的四年大学生活，以及学习，感情吧。
废话不多说，先自我介绍下，本人大四，机械学院机电专业学长一枚哈哈（单身哦。。），找到一份还算可以的工作，转正后算年终奖第一年税前至少能拿10W吧，至于这个数字，我要是说不怎么样那的确是装逼，的确在周围同学中这个算高的了。但是要是说一定就怎么怎么厉害那我也是不同意的，其实这个数根本不算什么，我相信以后会有很多同学会超越这个数字。拿出这个数字只是为了说明某些地方可能我还是有点发言权的。。。
关于目标：
在这里我不敢用理想这个词，这是个理想缺失的年代，我觉得像我这种以后想赚多少多少钱的也不能叫理想，只能叫目标。。
和很多前辈的想法一样，我觉得做人应该有目标，这会让你更加坚定，更加坚持的走一条道路，人生活在这个世上并不容易，可能只有当你心怀目标心系终点的时候你才会翻过一道道看似难以逾越的鸿沟。
可能有的人没有什么想法，没什么目标，但也走过了很多路，可是如果某一天，他发现自己现在所拥有的东西和自己想要的相差甚远但是已经无法回头的时候，那是多么可悲的事情。。
想起当年刚入学时候的我，跟现在很多同学一样，感觉自己没考好，来到了理工大学（其实我现在也搞不明白当初到底是自己实力就如此，还是真的没发挥好），毕竟是机械这方面的专业嘛，当时的想法是自己一定要成为优秀的工程师，毕业一定找个好工作，所以刚开始还是个大一小屁孩的时候，天天晚上上自习，当时还不像现在这样学校组织自习，有的时候想到自己那可怜的怀才不遇的经历，哼着《我的未来不是梦》这首歌，MD自己都能被感动。。。
当初有一个很极端的想法，也是我认为自己在大学期间最愚蠢的想法之一，那就是我为了不耽误我毕业找个好工作，我啥也不干就是学习，也不玩，也不参加组织（我曾经在院团总支干过，大一结束后自愿退了），要命的是，当时不想找女朋友。。幸运的是这种想法到了大二就慢慢改变了。。。
人应该有自己的目标，但是千万不要只为了一心达到终点而忽略身边的风景，而且如果仅仅像一头牛一样只是知道默默耕地，可能你也不会成功。。
我觉得，那些所谓的成功人士，在玩的时候，会玩的很HIGH，在该做事的时候，也会做的更加坚韧，更加勇敢，更有谋略，也会更加长久的坚持。。
到了大二，大二下，我很迷茫，我不知道自己将来是要考研还是就业，看过好多人建议考研，也有很多人不建议考研，现在这个时刻，我回忆那个时候的言论，我发现很多人都是站在自己的角度去告诉别人该怎么怎么做，很少能够问那些迷茫者一句：你想要的是什么？？
不错，还是回到了那个问题，你的目标是什么，你想要什么样的生活，你想要成为什么样的人？
先弄清楚这个问题，再来想自己要不要考研，不用考虑金钱方面的东西，不少研究生还没有本科赚得多，也有很多研究生（例如我的一学姐），刚开始也能拿到十几万的。。
到了现在，我已经没有了我那一个优秀工程师的目标，现阶段，我还是有个小小的目标跟大家分享的，那是一幅画面，希望自己有一天，能开着自己喜欢的车子（例如丰田霸道，小日本的车不要拍砖啊，我觉得这个目标开这个车最合适了。。），行驶在川藏线上，身边坐着自己心爱的姑娘，走两千多公里的路，看中国最壮观的风景。。
可能到了那一天，我会感谢，感谢我经历过的困难，感谢给我压力的人，我会努力去实现这个目标的！！
关于学习：
自己学习成绩最好的一段时大一大二的时候，拿到了两次奖学金（总是有人大学期间能拿到五六次），我能吐槽一下高数吗，我可以说脏话吗？？
到了大三，开始逃课了，想逃就逃，有事就逃。。这点大家就不要学习了。。有的时候因为的确有事情，有的时候就是听不下去不想上课了，成绩直线下降，很不幸的在大三下学期挂了大学第一科。。
对于成绩，大家有能力还是弄得漂亮一点，对于将来就业或者考研，不能说他最重要，但不能说不重要，这个是加分项。。
成绩不好也不用太过担心，我班有两个成绩不好的，最后考研一个去了吉大，一个去了工程，不过我们这届热能专业有个很恐怖的小姑娘，平时成绩很好，最后考研考了430+，据说，据说啊工大直接没复试就要她了。。
其实说实话，课堂上还是能学到很多有用的东西，有些老师的确德才兼备，只不过可能大家对未来都是一种普遍性迷茫，不知道自己将来要干什么，也就失去了动力，喜欢技术的同学（特质工科类），好好学习，不喜欢也不想从事的，尽量学习，总之，学到的东西，不会让你后悔~~
关于生活：
说实话，我是比较厌倦大学的某些生活了（特指吃和住），吃不必多说，住的话我这人睡眠有些不太好，也不喜欢天天到11点才睡觉，可能大学生活最可贵的是给你很多时间，你可以浪费，也浪费的起，你没有太大的压力，不用想明天怎么应付客户，怎么应付老板，怎么处理人际关系等等
在这里你没有太多利益纠葛，基本对别人也很少设防（当然室友还是不要得罪的，当心小命哈哈），到了社会，可能就要多留心眼了，你不愿意去伤害别人，但是你也不希望被别人伤害，如果我将来做生意的话，我会尽量避免和同学，好朋友合作。。。
关于生活什么的没太多感悟，不多说了。
说说我班，我班就业以及考研也都是不错的，找工作的也都找到了，薪水也都说的过去，考研方面，两个保理工研的，两个工大深圳分校，一个哈工程，一个吉大，一个东北大学调剂到理工的，还有几个准备二战的。。
其实这里更多想跟大家聊聊，信心以及人性。。信心这个东西，你觉得自己行你就行，觉得自己不行你就不行哈哈，不要害怕和所谓的名校学生竞争，学长我也PK掉过工大工程的学生，当然也有多次被他们PK掉，我想说的是，他们跟你们一样，都是普通学生，他们也迷茫也恐惧，也害怕自己没有未来。。 如果有人仗着自己是名校的就怎么怎么地，放心吧，他是SB ，不会有太大出息。。
拓展一下，所谓的高富帅，白富美，所谓的女神，说白了大家都是普通人，都有喜怒哀乐，他们也会面临生活中的困难，也许跟你面对的东西不一样，但是心境是类似的，你的女神外表看似光鲜，但是也会伤心，也会难过，甚至哭泣，因为大家都是人，是人就有人性，就有优缺点，就有软弱的一面。。。
所以大家以后面对不公，或者种种让你不爽的东西，希望大家能够心境平和，能够相信自己，让自己强大起来，如果有一天你真的成功了，也不要那种老子天下第一，不跟老子你就后悔吧等等心态，要学会理解以及宽容，就像三国杀里赵云的台词：能进能退，乃真正法器！
关于感情：
哎呀，哈哈，我很高兴今天能心境平和（好吧，我承认不是特别平和）的说这件事
我这人呢，只是愿意去追求自己喜欢的东西，所以当我还是个没啥见识的小屌丝，在这个没多少女生的理工学校，在那么不太合适的时间（大三下学期），碰到了那个让我记忆深刻的人。。
具体细节就不细说了哈哈，刚开始是姑娘先接近的我好么。。后来就跟很多兄弟一样，掏心掏肺的，无微不至的，还挺急躁的，最后前男友神马的，你懂得嘿嘿~~
这个姑娘算是我见过的女生中比较优秀的了，说实话我很感谢她，感谢她能够出现在我生活中，感谢她给我这苍白的感情经历增添了一些光彩，最重要的是，感谢她给了我一次试错的机会。。
有人说过，人生没有捷径，如果你想走得很快，你就要早犯错，在你还年轻，还能承担得起犯错的后果的时候去犯错。。
回想我这段感情经历，我发现很多事情做错了，例如一开始陷得太深，没有好好了解对方情况；例如太过急躁，潜意识就把对方摆在一个比自己要高的位置，我们要最求的是平等的感情。。例如，只知道进，不懂得退 ，更没有好好去理解，好好去分析，的确用了心，但没用脑子。。。
我会避免自己再去犯相同的错误，对于这段感情，也许我得到的比失去的更多。。
主线写完啦，谢谢大家捧场！
急！追加100分`~~~~~广西农业银行招聘具体流程及考试大纲？？？
一、考试目的
本考试为金融专业英语水平考试（银行综合类），旨在测试并认定应试人员的金融专业英语语言水平与实际运用英语处理业务的能力。本考试的证书可作为在金融部门从事相应的涉外业务工作、参加涉外培训、职称评定和各类毕业学生进入金融部门就业等方面的参考依据。
二、考试对象
本考试的对象为金融系统（包括外资、合资银行及非银行金融机构）的从业人员及一切有志于金融事业发展的人员。
三、考试要求及范围
本考试要求应试人员具备在金融业务中较熟练地运用英语的能力。参加本考试的应试人员应掌握7000基础英语及金融专业英语词汇，熟悉基本的业务概念和术语及一般的业务程序和原理，能听懂日常会话和一般的业务交谈，具有在篇章水平上运用英语基本语法知识的能力。能看懂与金融业务有关的一般文字材料，拟写一般的业务文件。
本考试涉及的业务范围主要包括：经济及金融基础知识、贸易和非贸易结算、信贷、会计、资金交易、外汇管理、银行法律知识等。
四、考试构成
本考试包括听力和笔试两部分，主要从以下方面测试应试人员运用英语处理日常银行业务能力：
听力部分（占30％）：包括简短会话、报告、陈述、访谈、讨论、电话通讯对话、接待客户、介绍业务、提供服务等。
笔试部分（占70％）：各种图表、备忘录、财务报表、留言、行情表、业务函电、简历、广告、业务简介等。
五、试题类型
本考试的试题类型：
1、听力：分为三个部分：第一部分为针对单句的单项选择；第二部分为针对对话的单项选择；第三部分为针对短文的单项选择。
2、笔试：分为单项选择、完型填空、判断正误、短文阅读理解（共50％）和写作（20％）。其中写作又分为三部分：第一部分为填写表格、单证等；第二部分为翻译（汉译英或英译汉）；第三部分为按要求拟写短文（如函电、通知、留言、备忘录等）。
六、考试时间
本考试每年举行一次，时间在每年五月的第四个星期六。每次考试时间为150分钟，其中听力30分钟。
七、说明
本考试即原FECT初级证书考试，从2000年起将根据分数由高至低共划分为三个级别：A级证书、B级证书、C级证书。总体难度不增加。
根据FECT与BFT合作备忘录，BFT认可FECT的成绩，考生可在通过本考试取得级别证书后，自愿参加国家外国专家局组织的全国出国培训备选人员口语考试，取得相应的成绩后，可获相应级别的BFT证书。
金融专业英语证书(银行类中级)考试大纲
本考试要求应试者掌握西方经济学、会计学基本概念，并熟悉经济理论及其运用，掌握不同类型的会计运算工作，掌握银行业基本知识与实务，与银行业相关的法律基本知识及国际惯例，掌握了解国际金融中心的实务和基础知识。能运用英语处理银行业务函电、信件和能够阅读英语金融专业报刊、杂志，熟练地从事银行业务操作和管理工作。本考试要求应试者四年内通过《经济学》、《会计学》、《银行业务》、《法律》4科考试及相关听力。
一、《西方经济学》考试大纲
宗旨
本考试注重测试考生对经济学基本概念的认识，并要求能熟悉经济理论及其运用。部分考题须进行运算工作。
考试范围
1、经济学定义及范围
-经济学定义
-基本经济学问题
-稀少性、选择、机会成本
2、供求与价格
-个人与市场供求
-价格需求弹性
-无差异曲线
3、生产与公司
-生产流程、分
-生产定义、报酬递减率及规模经济
-成本
4、市场结构
-完全部分
-非完全竞争
-垄断竞争及寡头竞争垄断
5、国民收入及公共财政
-国民生产总值与国内生产总值、国家收入／收支、财政预算
-财政政策及货币政策
6、货币与银行
-货币功能、银行功能、货币供应
7、国际贸易
-绝对与比较优势
-国际收支衡
考试时间：2小时30分
考试形式：本考券分为两部分：甲部(20%)考生必签10个选择题，每题答对获2分；乙部(80%)考生须于平6个题中选答其中4题，每题占20分。甲部考题主要测试考生对经济学基本概念及理论的理解。乙部则以论述题为主，考生须用所学的基本概念应用于考题中。
计算器：考生只能使用不发出声响及不能输入程式的计算器。
参考书目：《banking certificate economics》(香港银行学会出版)
二、《西方会计学》考试大纲
宗旨
本考试注重测试考生对会计基本概念的认识，同时要求考生能够掌握不同类型的会计运算工作，并能独立处理期末帐目及基本财务分析。
考试范围
1、会计记录
-日记帐
-现金簿、(现金帐户)与日记帐
-分类帐帐户
-保管会计记录的原则
2、会计学理论
-财务报表的制作
-历史成本、持续经营概念、纯利的计算法、确定营业收入
-会计词汇、会计方针
3、会计程序实务
-会计等式
-会计循环
-复式簿记
-日记帐入帐法
-试算表的制作及其意义
-应计项目与迟延项目的会计处理、资本支出与收益的区别；固定资产与流动资产；流动负债与长期负债；营业资金的定义
-购货的会计处理、折旧与固定资产变卖、折旧准备的计算方法
-资产与负债的估价
-会计处理：存货、债务人、坏帐及呆帐、贴现、现金与债主
-统制帐户的制作：银行对帐单
-营业损益表
4、期末帐目
-独资与合资企业期末帐目的制作；商誉的处理
-有限公司期末帐目的制作；备抵与储备的会计处理
5、初级成本会计
-成本习性、固定成本与变动成本的区别；保本点(损益两平点)的计算及保本分析；边际贡献；归纳成本法及边际成本计算的区别
-产品成本的构成部分：直接材料、直接工人；制造费用成本(包括直接与非直接成本)；生产成本与期间成本、主要成本、加工成本
-与决策有关的成本概念：相关成本、机会成本、增量成本、差量成本、沉没成本、可避免成本及不可避免成本
6、会计分析
-会计财务分析；比率分析
考试时间：2小时30分
考试形式：本考卷分四部分：甲部(10%)必答《对错题》(以10题为限)，每题1-2分(包括更正错题)；答《对》题获一分，答对《错》题连更正，共获2分。乙部(10%)必答选择题共10题，每题1分。丙部(40%)必答4题，每题10分，丁部(40%)考生可于三题中选答其中两题，每题各20分。甲、乙部问题主要测试考生对会计学基本概念及理论的认识，丙部为一般会计入帐记录工作，丁部为期末帐目的制作及对会计财务分析。
计算器：考试只可使用不发声响及不能输入程式的计算器。
参考书目：《banking certificate accounting》(香港银行学会出版)
三、《银行业务》考试大纲
宗旨
本考试注重测试考生银行实务基本知识，要求考生了解熟悉国际金融中心的银行实务和基础知识。
考试范围
1、银行服务
-企业客户融资服务；包括流动资金贷款、创业贷款、银团贷款和项目贷款。透支便利。保理服务、租赁、担保等服务。公司融资和商人银行服务。投资和商务咨询服务。
-私人和客户的关系。个人贷款、信用卡、自动取款、旅行支付手段、保险服务、分期付款购物、投资咨询服务、大额存单、执行遗嘱及资产信托服务。
2、外汇和资金调拨
-货币兑换
-汇率，即期和远期
-资金调拨方式(票汇、信汇、电汇)
3、国际贸易融资
-跟单信用证
-跟单托收
-价格术语及单据
4、贷款
-基本要点
-贷款种类：私人贷款，商人贷款，银行同业贷款。政府贷款。
-贷款人种类：独资业主，合伙企业，有限公司。
-超资力扩张经营。
5、国际银行业规则
-资本充足率
-流动性比率。
参考书目：《香港银行体系与实务》(香港银行学会编)
考试时间：2小时30分
考试形式：试卷共5个部分。第一部分为听力(30分钟)，(参考资料：《银行间业务往来》录音带及参考书)。后4部分答题请按试卷提示。5个部分的分数相等。
四、《法律》考试大纲
宗旨
本考试是测试考生法律基本知识，重点是与银行业相关的法律基础知识以及有关国际惯例。
考试范围
1、流通票据
-汇票、支票和本票的定义
-对价持票人，正当持票人。
-票据流通
2、合同
-有效合同的基本要件：要约和承诺，对价，意向。
-合同条款：先决条件和保证，豁免条款，明示条款，默示条款，合同的形式。
-合同无效的因素：缔约能力，虚假的陈述和误解，强迫，非法影响和违法。
3、侵权行为法
--侵权责任的一般特征
--侵权转承责任诉讼中的当事人，一般辩护。
--特别侵权行为：疏忽，侵占，侵犯，诽谤。
4、财产法
-财务的分类
-买卖合同，抵押。
参考书目：《香港法律指南》(香港银行学会编)，该书名称虽为《香港法律指南》，但本科考试的内容以许多国家适用的普通法为基础，香港法律的具体领域将不涉及。
考试时间：2.5小时。
考试形式：从8个问题中选答5个，其中一个是必答题(有提示要求)，该题有若干小题。所有问题的分数相等。
银行综合类
1、金融专业英语证书考试（银行综合类）教材--现代银行业务 (第二版)（第一版可继续使用） 金融专业英语证书考试委员会编写 FINANCIAL ENGLISH CERTIFICATE TEST(MODERN BANKING PRACTICES)
2、金融专业英语证书考试（银行综合类）《现代银行业务》(第二版)学习参考 金融专业英语证书考试委员会编写
3、银行间业务往来（听力训练磁带，初、中级共一套）
CASSETTE FOR FINANCIAL ENGLISH CERTIFICATE TEST(BANKING COMMUNICATION) 香港银行学会编
中级
1、经济学 BANKING CERTIFICATE ECONOMICS
2、会计学 BANKING CERTIFICATE ACCOUNTING
3、银行业务 HONG KONG BANKING SYSTEM AND PRACTICE
4、法律 GUIDE TO HONGKONG LAW
5、模拟试题与答案 SAMPLE QUESTIONS AND SUGGESTED ANSWERS
6、《香港法律指南》中文导读
7、香港银行学会会刊Banking World
以上由香港银行学会编，《香港法律指南》中文导读由考委会组织专家翻译。
中建七局中建保理怎么样
中建七局中建保理很好。经中证鹏元资信评估股份有限公司评定，中建保理获评AA+主体信用等级，评级展望稳定，这标志着公司近年来不断提升自身服务能力、抢抓市场机遇、推动高质量发展所取得的成绩，得到了国内权威评级机构认可。
企业识别合规风险各种方法中什么以合规风险事件发生后
企业合规风险识别与分析评估（中篇）（接上篇）各部门据此识别和建立本部门、本业务领域的合规义务数据库，并定期跟踪、动态维护更新。与上面的两种方式对应，有两种方法确定需要遵守的合规义务。方法一：在按业务分类列出与一级、二级业务活动清单基础上，一一对应的确定具体合规义务主要条款要求，或归纳、提炼、概述出具体要求。具体见《业务流程对应合规义务矩阵清单》。方法二：在按岗位分类列出与一级、二级业务活动清单基础上，一一对应的确定具体合规义务条款要求，或归纳、提炼、概述具体要求。具体见《岗位对应合规义务矩阵清单》。3.3合规风险分析评估本节主要介绍基于违规案例大数据统计分析基础上的合规风险尽调评估法来进行合规风险分析评估。前面从ISO37301定义知道：合规风险是指不符合组织合规义务造成不合规的可能性和后果。把该定义放到企业场景，企业合规风险考验定义为企业的生产经营活动、产品和服务不符合企业合规义务造成不合规的可能性和后果，比之前的ISO19600和GB/T35770《合规管理体系指南》合规风险定义：对合规目标的不确定性，表述更直接和范围更加拓宽。依据新的定义，有合规义务的地方，就存在合规风险。可以理解为：有合规义务对应的企业生产经营活动、产品和服务，都是可以确定为合规风险点。ISO37301对确定合规风险评估是这样要求的：4.6合规风险评估组织应以合规风险评估为基础，识别、分析和评价其合规风险。组织应将其合规义务与其活动、产品、服务、运行的相关方面联系起来，以识别合规风险。组织应评估与外包和第三方过程相关的合规风险。应定期评估合规风险，并在客观环境或组织环境发生重大变化时进行评估。组织应保留有关合规风险评估和应对其合规风险的措施的文件化信息。如何落实该要求，附录A提供了进一步详细的指南，具体如下：A.4.6合规风险评估合规风险评估是合规管理体系实施以及分配适当和充分的资源，并管理已识别合规风险的过程的基础。
合规风险的特征是可能不遵守组织合规方针与义务的可能性和后果。合规风险包括固有合规风险和剩余合规风险。固有合规风险是指组织在未采取相应合规风险处理措施的情况下，处于非受控状态所面临的全部合规风险。剩余合规风险是指组织现有的合规风险处理措施不能有效控制的合规风险。组织应从不合规的根本原因、来源、后果、后果发生的可能性分析合规风险。例如，后果可能包括人身和环境损害、经济损失、声誉损害、行政处罚以及民事和刑事责任。合规风险识别包括识别合规风险源和确定合规风险情形。组织应根据部门职责、岗位职责和不同类型的组织活动，识别各部门、职能和不同类型的组织活动中的合规风险源。组织应定期识别合规风险源，并确定每个合规风险源对应的合规风险情形，以制定合规风险源和合规风险情形的合规风险清单。风险评估包括将组织可接受的合规风险水平与合规方针中规定的合规风险水平进行比较。在下列情况发生时，应定期对合规风险进行重新评估：—出现新的或改变的活动、产品或服务；—组织结构或战略发生改变；—重大外部变化，如金融经济环境、市场状况、负债和客户关系；—合规义务发生改变；—发生合并与收购；—发生不合规（即使是单一的不合规事件，也可能构成环境的重大变化和接近）。合规风险评估的范围和详细程度取决于组织的风险形势、环境、规模和目标，以及因具体子领域（如环境、财务、社会）而不同。以风险为基础的合规管理方法并不意味着在合规风险较低的情况下，组织可以接受不合规行为。该方法帮助组织将主要精力和资源优先集中在更高风险上，并最终覆盖全部合规风险。所有识别的合规风险/点都会处于监视和处理中。在进行风险评估（参见ISO 31000指南）时，宜注意相关技术内容（详见IEC 31010）。从合规风险定义知道：有“合规义务”的地方，企业的业务、职能事项执行的时候，就面临“不合规行为”出现的可能性，而发生不合规行为的主体是企业内部的人员，原因也来自内部的人员人性、欲望和追求，合规风险因此是源于内部人员不良动机驱使。
合规风险不同于其他风险，如战略风险、财务风险、运营风险可能来自企业外部，或者内部的不确定性变化，这样的不确定性变化多数情况下是无法预测的，并且变化的是原来策划方案的时候，假定的环境各条件中，有发生不可预见的客观变化。比如，财务风险，新冠疫情的突然发生，导致工厂开工不足，原来假设的“正常开工生产”发生了变化，导致原材料积压，企业资金负现金流加大。合规风险从人员主观故意角度可以分为：操作性合规风险和故意（蓄意）合规风险。操作性合规风险是非主观故意，没有蓄意谋划，而是客观原因导致发生不合规行为风险，这类的合规风险管理措施主要是：加强合规义务培训、合规操作反复练习，就基本可以控制这类合规风险；控制难度大的是“故意合规风险”，因此合规风险识别的重点是“故意合规风险”的识别。合规风险评估对应的合规管理工作是识别、分析、评价合规风险，企业合规管理牵头部门组织，并使用专门的合规风险辨识分析评价工具，企业的业务、职能管理部门、审计与监督部门配合和参与，在前面工作基础上，对各业务领域的业务、职能事项进行合规风险进行辨识、分析和评价。首先，按照业务事项、职能清单开展“合规风险尽调工具表”，对企业的生产经营活动进行合规风险尽调。该部分的工作可以使用专门的合规风险评估软件在线填写完成尽调工作，也可以人工进行。尽调的内容包括以下：以企业每一个岗位职责说明书和过去一年从事的本岗位各工作事项为信息来源，需要每一履职事项，依次完成一轮以下全部问题回答，或者按照业务流程每一步骤的工作任务、过去一年的工作频次，依次完成一轮以下全部问题回答。----岗位履职/业务工作事项梳理----1.岗位职责 请输入一项职责提示：请复制一条岗位职责说明书中的岗位职责即可。比如：负责合格供应商资源管理。2.工作事项 该职责对应的工作事项提示：请描述上述这一条职责的工作内容，请尽量简单、用核心词描述，一条岗位职责对应一条工作事项。
3.工作事项简称 8个字内概括上述工作事项提示：请您对上述的工作事项用不多于8个字（含8个）简述。3.工作结果 该工作事项的办理结果提示：请对上述的工作事项经办完成后的结果作客观描述。以上述“工作事项”为例：形成最新的公司合格供应商数据库，或形成最新的公司合格供应商名册。4.工作目标 办理该工作事项的工作目标提示：“工作目标”是指引导人员办理工作事项努力方向的“标准”、“要求”、“期望”等，一般这样的“工作目标”是企业绩效考核部门设定，也可以是部门负责人自行组织设定，并且多数可能是可量化、可计量，也有定性描述。如果没有，可以写“无”。以下的目标选项可以多项选择。---服务于效益目标---■服务于公司收益目标■服务于公司成本控制目标---服务于效率、效果目标---■服务于公司安全生产经营目标■服务于公司人员健康目标■服务于公司产品质量、品质目标■服务于环境保护目标■服务于公司数据与隐私安全目标■服务于公司品牌价值目标■服务于公司产品创新与升级目标■服务于公司人才与团队建设目标■服务于公司财产保护与安全目标■服务于公司社会责任目标---服务于公司其他目标---■服务于公司其他目标-----业务经办情况描述----5.对应的工作事项---属于以下哪个工作范围？提示：您可以首先判断该工作事项是“研发策划类”、“业务运营类”、“保管类”、“其他类”。然后在对应的类别里选择应该属于的工作范围。以下为本问题的选择项：-----研发策划类-----■技术研发 ■产品研发 ■标准研发■方案策划------业务运营类-----■是决策审批工作提示：是决定做、或不做，包括但不限于：决策、决定、批准等具有核准性质的活动。■是营销、销售、售后方面的工作提示：包括但不限于：包括资产重组、资产资本化销售、或向客户介绍产品、服务功能、销售政策、价格优惠条件、销售合同签订、售后服务、维修、保养、置换等客服、销售性质的活动以及向客户的营销推送活动。
■是人事方面的工作提示：包括但不限于：雇佣、招聘、任免、考核、人员奖励与处罚、职称评定、岗位选拔、评先进、劳模等针对人的管理活动。■是投资、收购、或采购方面的工作提示：包括但不限于：确定合格供应商、外包商、租赁商名册、确定采购数量、采购方式、采购策划、制定采购文件、确定投标人、确定价格和中标人、签合同、合同变更等与选择第三方合作伙伴、采购产品、服务定价有关的活动，以及投资、收购、或网购、竞买等。■是把关、监督、放行控制方面的工作提示：包括但不限于：理化检验、质量检验、品质控制、进出门管理、技术控制、安全控制、环境保护等一线工作，以及对技术、质量、安全、或商务、行政等方面的审议、审核、评审、放行、监督、检验、检查、认证、评估等。■是计量、计数方面的工作提示：包括但不限于：计量劳动工作量、产品、服务、物资、设备计量，如货物计数、采购结算、开具验收单、物料领用、消耗计量、工作量计量、分包量计量、容积测量、计时计件、记账等计数计量称重活动。■是资金收支方面的工作提示：包括但不限于：资金和费用的预算、计划，以及收款、付款、报销、担保、保理、融资、贷款、借款、工资发放等涉及资金收支流程上的工作。-----保管类------■贵重物资、重要物件保管 ■仓库管理■货物、物资物流管理 ■贵重物资、重要物件、货币押运 ■现金、或存款管理-------其他类-------■其他类6.是否有需要控制受众范围的数据信息或机会？£是 £否具体描述： 请输入需受控信息提示：您可以根据所在国家、本企业制度规定，需要保密的商务、技术、专利、版权、客户等数据与隐私信息清单范围（若无明确规定的，也可以根据本人经验判断，有存在本人、本企业以外的特定利益相关方特别关注、需要的信息，一旦泄露给他们，会给本人、本企业带来负面影响），确定办理该工作事项中接触、掌握、生成的，需控制受众范围某个、某些信息。
7.办理该工作事项时的职责角色是什么？提示：请根据企业组织正式文件、或岗位说明书、定岗定编时，公司授予本人岗位的职责角色，来选择对应的职责角色。以下为本问题的选择项：■审批角色■直线分管领导审核角色■横向相关分管领导审核角色■横向相关部门领导评审角色■直线部门领导审核角色■直接主管角色■直接主办人员角色■办事业务员角色■一般参与人员角色8.职责角色办理的工作事项利益相关方是谁?提示：有非本人、非本企业利益的其他利益相关方时，在公司外部或内部选择其他利益相关方，若无，在“其他情形”中选。选择最关心工作事项及办理结果、或关键数据信息（该工作事项办理中需要控制受众范围的数据信息）的相关组织、相关个人。以下为本问题的选择项：----公司外部----■政府和政府机构、或监管机构■销售客户■供应商(包括第三方中介机构)■代理商■投资者■竞争对手 ■协会、或社区组织■应聘人员■媒体■其他组织或人员-----公司内部----■上级公司或母公司■下级子公司、分公司■公司领导■公司其他员工----其他情形----■本企业（无本人、本企业以外的利益相关方时）■本人（无本人、本企业以外的利益相关方时）9.这项工作事项与谁沟通并办理？提示：请您首先判断是自行办理的事务性工作，或保管工作，还是需要与人沟通并办理；如果是事务性工作，请直接选择“事务工作”里的“■本人自行办理，不涉及(公司外部、内部其)他人。。。”前面“工作事项范围”选择的“保管类”，就请继续勾选“保管工作”。其次如需要与人沟通并办理，则判断是与公司外部，还是内部人员沟通并办理；第三，选择办理事项的具体沟通对象。以下为本问题的选择项：----公司外部----■政府和政府机构、或监管机构■销售客户■供应商(包括第三方中介机构)■代理商■投资者■竞争对手 ■协会、或社区组织■应聘人员■媒体■其他组织或人员----公司内部----■上级公司或母公司
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企业合规风险识别与分析评估（中篇）
企业合规风险识别与分析评估（中篇）
（接上篇）各部门据此识别和建立本部门、本业务领域的合规义务数据库，并定期跟踪、动态维护更新。
与上面的两种方式对应，有两种方法确定需要遵守的合规义务。
方法一：在按业务分类列出与一级、二级业务活动清单基础上，一一对应的确定具体合规义务主要条款要求，或归纳、提炼、概述出具体要求。具体见《
学习经济金融一定要有什么基础？
经济金融基础知识
[ 2007-10-21 20:08:00 | By: 受伤的人 ]
一、考试目的
本考试为金融专业英语水平考试（银行综合类），旨在测试并认定应试人员的金融专业英语语言水平与实际运用英语处理业务的能力。本考试的证书可作为在金融部门从事相应的涉外业务工作、参加涉外培训、职称评定和各类毕业学生进入金融部门就业等方面的参考依据。
二、考试对象
本考试的对象为金融系统（包括外资、合资银行及非银行金融机构）的从业人员及一切有志于金融事业发展的人员。
三、考试要求及范围
本考试要求应试人员具备在金融业务中较熟练地运用英语的能力。参加本考试的应试人员应掌握7000基础英语及金融专业英语词汇，熟悉基本的业务概念和术语及一般的业务程序和原理，能听懂日常会话和一般的业务交谈，具有在篇章水平上运用英语基本语法知识的能力。能看懂与金融业务有关的一般文字材料，拟写一般的业务文件。
本考试涉及的业务范围主要包括：经济及金融基础知识、贸易和非贸易结算、信贷、会计、资金交易、外汇管理、银行法律知识等。
四、考试构成
本考试包括听力和笔试两部分，主要从以下方面测试应试人员运用英语处理日常银行业务能力：
听力部分（占30％）：包括简短会话、报告、陈述、访谈、讨论、电话通讯对话、接待客户、介绍业务、提供服务等。
笔试部分（占70％）：各种图表、备忘录、财务报表、留言、行情表、业务函电、简历、广告、业务简介等。
五、试题类型
本考试的试题类型：
1、听力：分为三个部分：第一部分为针对单句的单项选择；第二部分为针对对话的单项选择；第三部分为针对短文的单项选择。
2、笔试：分为单项选择、完型填空、判断正误、短文阅读理解（共50％）和写作（20％）。其中写作又分为三部分：第一部分为填写表格、单证等；第二部分为翻译（汉译英或英译汉）；第三部分为按要求拟写短文（如函电、通知、留言、备忘录等）。
六、考试时间
本考试每年举行一次，时间在每年五月的第四个星期六。每次考试时间为150分钟，其中听力30分钟。
七、说明
本考试即原FECT初级证书考试，从2000年起将根据分数由高至低共划分为三个级别：A级证书、B级证书、C级证书。总体难度不增加。
根据FECT与BFT合作备忘录，BFT认可FECT的成绩，考生可在通过本考试取得级别证书后，自愿参加国家外国专家局组织的全国出国培训备选人员口语考试，取得相应的成绩后，可获相应级别的BFT证书。
金融专业英语证书(银行类中级)考试大纲
本考试要求应试者掌握西方经济学、会计学基本概念，并熟悉经济理论及其运用，掌握不同类型的会计运算工作，掌握银行业基本知识与实务，与银行业相关的法律基本知识及国际惯例，掌握了解国际金融中心的实务和基础知识。能运用英语处理银行业务函电、信件和能够阅读英语金融专业报刊、杂志，熟练地从事银行业务操作和管理工作。本考试要求应试者四年内通过《经济学》、《会计学》、《银行业务》、《法律》4科考试及相关听力。
一、《西方经济学》考试大纲
宗旨
本考试注重测试考生对经济学基本概念的认识，并要求能熟悉经济理论及其运用。部分考题须进行运算工作。
考试范围
1、经济学定义及范围
-经济学定义
-基本经济学问题
-稀少性、选择、机会成本
2、供求与价格
-个人与市场供求
-价格需求弹性
-无差异曲线
3、生产与公司
-生产流程、分
-生产定义、报酬递减率及规模经济
-成本
4、市场结构
-完全部分
-非完全竞争
-垄断竞争及寡头竞争垄断
5、国民收入及公共财政
-国民生产总值与国内生产总值、国家收入／收支、财政预算
-财政政策及货币政策
6、货币与银行
-货币功能、银行功能、货币供应
7、国际贸易
-绝对与比较优势
-国际收支衡
考试时间：2小时30分
考试形式：本考券分为两部分：甲部(20%)考生必签10个选择题，每题答对获2分；乙部(80%)考生须于平6个题中选答其中4题，每题占20分。甲部考题主要测试考生对经济学基本概念及理论的理解。乙部则以论述题为主，考生须用所学的基本概念应用于考题中。
计算器：考生只能使用不发出声响及不能输入程式的计算器。
参考书目：《banking certificate economics》(香港银行学会出版)
二、《西方会计学》考试大纲
宗旨
本考试注重测试考生对会计基本概念的认识，同时要求考生能够掌握不同类型的会计运算工作，并能独立处理期末帐目及基本财务分析。
考试范围
1、会计记录
-日记帐
-现金簿、(现金帐户)与日记帐
-分类帐帐户
-保管会计记录的原则
2、会计学理论
-财务报表的制作
-历史成本、持续经营概念、纯利的计算法、确定营业收入
-会计词汇、会计方针
3、会计程序实务
-会计等式
-会计循环
-复式簿记
-日记帐入帐法
-试算表的制作及其意义
-应计项目与迟延项目的会计处理、资本支出与收益的区别；固定资产与流动资产；流动负债与长期负债；营业资金的定义
-购货的会计处理、折旧与固定资产变卖、折旧准备的计算方法
-资产与负债的估价
-会计处理：存货、债务人、坏帐及呆帐、贴现、现金与债主
-统制帐户的制作：银行对帐单
-营业损益表
4、期末帐目
-独资与合资企业期末帐目的制作；商誉的处理
-有限公司期末帐目的制作；备抵与储备的会计处理
5、初级成本会计
-成本习性、固定成本与变动成本的区别；保本点(损益两平点)的计算及保本分析；边际贡献；归纳成本法及边际成本计算的区别
-产品成本的构成部分：直接材料、直接工人；制造费用成本(包括直接与非直接成本)；生产成本与期间成本、主要成本、加工成本
-与决策有关的成本概念：相关成本、机会成本、增量成本、差量成本、沉没成本、可避免成本及不可避免成本
6、会计分析
-会计财务分析；比率分析
考试时间：2小时30分
考试形式：本考卷分四部分：甲部(10%)必答《对错题》(以10题为限)，每题1-2分(包括更正错题)；答《对》题获一分，答对《错》题连更正，共获2分。乙部(10%)必答选择题共10题，每题1分。丙部(40%)必答4题，每题10分，丁部(40%)考生可于三题中选答其中两题，每题各20分。甲、乙部问题主要测试考生对会计学基本概念及理论的认识，丙部为一般会计入帐记录工作，丁部为期末帐目的制作及对会计财务分析。
计算器：考试只可使用不发声响及不能输入程式的计算器。
参考书目：《banking certificate accounting》(香港银行学会出版)
三、《银行业务》考试大纲
宗旨
本考试注重测试考生银行实务基本知识，要求考生了解熟悉国际金融中心的银行实务和基础知识。
考试范围
1、银行服务
-企业客户融资服务；包括流动资金贷款、创业贷款、银团贷款和项目贷款。透支便利。保理服务、租赁、担保等服务。公司融资和商人银行服务。投资和商务咨询服务。
-私人和客户的关系。个人贷款、信用卡、自动取款、旅行支付手段、保险服务、分期付款购物、投资咨询服务、大额存单、执行遗嘱及资产信托服务。
2、外汇和资金调拨
-货币兑换
-汇率，即期和远期
-资金调拨方式(票汇、信汇、电汇)
3、国际贸易融资
-跟单信用证
-跟单托收
-价格术语及单据
4、贷款
-基本要点
-贷款种类：私人贷款，商人贷款，银行同业贷款。政府贷款。
-贷款人种类：独资业主，合伙企业，有限公司。
-超资力扩张经营。
5、国际银行业规则
-资本充足率
-流动性比率。
参考书目：《香港银行体系与实务》(香港银行学会编)
考试时间：2小时30分
考试形式：试卷共5个部分。第一部分为听力(30分钟)，(参考资料：《银行间业务往来》录音带及参考书)。后4部分答题请按试卷提示。5个部分的分数相等。
四、《法律》考试大纲
宗旨
本考试是测试考生法律基本知识，重点是与银行业相关的法律基础知识以及有关国际惯例。
考试范围
1、流通票据
-汇票、支票和本票的定义
-对价持票人，正当持票人。
-票据流通
2、合同
-有效合同的基本要件：要约和承诺，对价，意向。
-合同条款：先决条件和保证，豁免条款，明示条款，默示条款，合同的形式。
-合同无效的因素：缔约能力，虚假的陈述和误解，强迫，非法影响和违法。
3、侵权行为法
--侵权责任的一般特征
--侵权转承责任诉讼中的当事人，一般辩护。
--特别侵权行为：疏忽，侵占，侵犯，诽谤。
4、财产法
-财务的分类
-买卖合同，抵押。
参考书目：《香港法律指南》(香港银行学会编)，该书名称虽为《香港法律指南》，但本科考试的内容以许多国家适用的普通法为基础，香港法律的具体领域将不涉及。
考试时间：2.5小时。
考试形式：从8个问题中选答5个，其中一个是必答题(有提示要求)，该题有若干小题。所有问题的分数相等。
银行综合类
1、金融专业英语证书考试（银行综合类）教材--现代银行业务 (第二版)（第一版可继续使用） 金融专业英语证书考试委员会编写 FINANCIAL ENGLISH CERTIFICATE TEST(MODERN BANKING PRACTICES)
2、金融专业英语证书考试（银行综合类）《现代银行业务》(第二版)学习参考 金融专业英语证书考试委员会编写
3、银行间业务往来（听力训练磁带，初、中级共一套）
CASSETTE FOR FINANCIAL ENGLISH CERTIFICATE TEST(BANKING COMMUNICATION) 香港银行学会编
中级
1、经济学 BANKING CERTIFICATE ECONOMICS
2、会计学 BANKING CERTIFICATE ACCOUNTING
3、银行业务 HONG KONG BANKING SYSTEM AND PRACTICE
4、法律 GUIDE TO HONGKONG LAW
5、模拟试题与答案 SAMPLE QUESTIONS AND SUGGESTED ANSWERS
6、《香港法律指南》中文导读
7、香港银行学会会刊Banking World
以上由香港银行学会编，《香港法律指南》中文导读由考委会组织专家翻译。
